Credit Corp Solutions: quién es y cuáles son sus derechos

Tipo

Comprador de deudas

También conocido como

Credit Corp Solutions Inc.; Tasman Credit; Tasman Credit Corp; Credit Corp Collections Agency

Sede

Draper, UT

Cobra

tarjetas de crédito, tarjetas de tiendas y de financiamiento de ventas, préstamos personales, cuentas de telecomunicaciones, cuentas de servicios públicos

Teléfonos que publica

(800) 483-2361

Sitio web

creditcorponline.com

Del 13 de noviembre de 2023 al 12 de noviembre de 2026, los consumidores enviaron 2,100 quejas sobre cobro de deudas a la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre Credit Corp Solutions Inc.. Una queja es el relato de un consumidor, no una determinación de que la compañía violó la ley. Lea las quejas en la base de datos de la CFPB (en inglés).

¿Quién es Credit Corp Solutions?

Credit Corp Solutions Inc. se describe como "a receivables management company that purchases and collects consumer debt including unpaid retail finance and sales finance credit cards and personal loans" (una compañía de administración de cuentas por cobrar que compra y cobra deudas de consumo, incluidas tarjetas de crédito de tiendas y de financiamiento de ventas impagas y préstamos personales). Su política de privacidad da una dirección de oficina en 121 W Election Road en Draper, Utah, y su página de contacto indica una dirección postal en Sandy, Utah. Tiene el NMLS #1113194 y dice que es una Certified Professional Receivables Company.

La compañía forma parte del grupo Credit Corp. Los empleos de cobranza de Credit Corp Solutions en EE. UU. se publican en el sitio de empleos de Credit Corp Group, y las consultas de medios se dirigen a la compañía australiana, que se describe como el mayor comprador y cobrador de deudas de Australia y que cotiza en la Bolsa de Valores de Australia (Australian Securities Exchange).

Credit Corp Solutions también usa nombres comerciales en algunos estados: "Tasman Credit Corp" en Alabama, Connecticut, Tennessee, Virginia y Wisconsin; "Tasman Credit" en New Hampshire y Nueva York; y "Credit Corp Collections Agency Inc" en Indiana y las Islas Vírgenes.

Por qué Credit Corp podría estar contactándolo

El sitio web de Credit Corp dice que, si usted ha sabido de ella, "it is likely because Credit Corp has acquired your past-due debt from a bank, finance, telecommunications or utility company" (probablemente es porque Credit Corp adquirió su deuda vencida de un banco o de una compañía financiera, de telecomunicaciones o de servicios públicos). En otras palabras, el acreedor original vendió la cuenta y Credit Corp ahora dice ser su dueño. La línea para consumidores es el (800) 483-2361.

Un anuncio de empleo de Credit Corp Group describe la colaboración con firmas externas y la mejora de las recuperaciones "across a national legal network" (a través de una red legal nacional). Así que es posible que usted se entere por primera vez de una deuda de Credit Corp por la carta de un bufete de abogados o por una demanda.

Cómo verificar una deuda que Credit Corp dice que usted debe

Cuando hay un comprador de deudas como Credit Corp de por medio, la cadena de documentos entre usted y el prestamista original importa tanto como el saldo.

• Busque al acreedor original y el detalle del saldo. El aviso de validación debe nombrar al acreedor en la fecha de detalle del saldo (itemization date), dar el saldo en esa fecha y mostrar los intereses, cargos, pagos o créditos desde entonces (15 U.S.C. § 1692g; 12 C.F.R. § 1006.34).
• Dispute por escrito dentro del periodo de validación y pida el contrato de compraventa (bill of sale) que incluya su cuenta, el contrato original de la cuenta y el estado de cuenta de la cancelación como pérdida (charge-off).
• Compare sus cifras con su último estado de cuenta del emisor de la tarjeta o del prestamista. En el caso de una tarjeta de tienda o un préstamo personal, a menudo puede pedirle un estado de cuenta final al acreedor original.
• Revise si la cuenta ya prescribió. Texas generalmente da cuatro años para demandar por una deuda de consumo (Tex. Civ. Prac. & Rem. Code § 16.004), y un comprador de deudas como Credit Corp no puede demandar por una deuda de consumo prescrita (Tex. Fin. Code § 392.307). Otros estados tienen sus propias reglas. Lea nuestra página sobre el plazo de prescripción de las deudas de tarjetas de crédito en Texas (en inglés).

Si lo demandaron, vea si Credit Corp Solutions lo demanda en Texas (en inglés) para conocer la fecha límite de la Contestación y qué pedir en la etapa de descubrimiento de pruebas (discovery).

Qué puede y qué no puede hacer Credit Corp

Según Henson v. Santander Consumer USA Inc. (2017), una compañía que compra deudas y las cobra para sí misma no queda cubierta por el criterio de "debts owed to another" (deudas que se le deben a otro) de la FDCPA. Pero un negocio cuyo propósito principal es cobrar deudas sigue siendo un "debt collector" (cobrador de deudas) (15 U.S.C. § 1692a(6)), y Credit Corp describe su negocio como la compra y el cobro de deudas de consumo. Los bufetes de abogados que contrata quedan cubiertos por separado.

• No puede demandar ni amenazar con demandar por una deuda prescrita (12 C.F.R. § 1006.26(b)).
• No puede tergiversar el monto ni la situación legal de la deuda (15 U.S.C. § 1692e(2)).
• No puede llamar más de siete veces en siete días sobre una deuda (12 C.F.R. § 1006.14(b)(2)).
• No puede reportar la cuenta a una agencia de crédito antes de comunicarse primero con usted (12 C.F.R. § 1006.30(a)).
• Incluso con una sentencia, no puede embargarle el salario por una deuda de consumo común en Texas (Tex. Const. art. XVI, § 28).

Si un cobro de Credit Corp cruzó estos límites, vea nuestra página de abogados FDCPA en Texas.

¿Lo demandó Credit Corp Solutions? Lea nuestra guía completa (en inglés) →

Demandamos a los cobradores que violan la FDCPA

Texas Debt Law presenta demandas bajo la Ley de Prácticas Justas en el Cobro de Deudas (FDCPA) contra cobradores de deudas en la corte federal, para consumidores en Texas, California, Illinois, Georgia y Colorado. Si Credit Corp Solutions o alguien que cobra por esa compañía lo acosó, le dijo una cantidad incorrecta, lo amenazó con algo que no podía hacer o les habló de su deuda a otras personas, usted podría tener un reclamo. Un tribunal puede ordenar que un cobrador que violó la FDCPA pague sus daños reales, hasta $1,000 en daños adicionales y sus honorarios de abogado y costos (15 U.S.C. § 1692k(a)). Por lo general, un reclamo bajo la FDCPA debe presentarse dentro de un año después de la violación (§ 1692k(d)); guarde sus cartas, registros de llamadas, mensajes de voz y capturas de pantalla, y hable con nosotros pronto. Los residentes de Texas también pueden tener reclamos bajo la Ley de Cobro de Deudas de Texas. Conozca más con nuestros abogados de la FDCPA en Texas.

Revisión gratuita de su caso FDCPA(214) 851-2250

O comience su evaluación gratuita en línea. Ningún abogado puede prometer un resultado; cada reclamo depende de sus hechos y pruebas.

Fuentes

• Credit Corp Solutions: página de inicio y preguntas frecuentes
• Credit Corp Solutions: Contacto (teléfono, dirección postal, número NMLS)
• Credit Corp Solutions: nombres comerciales
• Credit Corp Solutions: política de privacidad (dirección de Draper)
• Empleos de Credit Corp Group (puestos en EE. UU.)
• Credit Corp (Australia): página de inicio
• Búsqueda de acciones de cumplimiento de la CFPB
• Base de datos de quejas de la CFPB: Credit Corp Solutions Inc., cobro de deudas (en inglés)

Este perfil es información general reunida de fuentes públicas, no es asesoría legal, y no afirma ni sugiere que Credit Corp Solutions haya violado ninguna ley. Los datos de las compañías cambian; avísenos si algo aquí está desactualizado. Read this profile in English.