TrueAccord: quién es y cuáles son sus derechos

Tipo

Agencia de cobranza

También conocido como

TrueAccord Corp.

Teléfonos que publica

(888) 316-5474

Sitio web

trueaccord.com

Del 13 de noviembre de 2023 al 12 de noviembre de 2026, los consumidores enviaron 4,513 quejas sobre cobro de deudas a la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre TrueAccord Corp.. Una queja es el relato de un consumidor, no una determinación de que la compañía violó la ley. Lea las quejas en la base de datos de la CFPB (en inglés).

¿Quién es TrueAccord?

TrueAccord Corp. se describe como una agencia de cobro de deudas digital y omnicanal que usa ciencia de datos e inteligencia artificial. Su página "Nuestra historia" comienza en 2013, cuando su director ejecutivo, Ohad Samet, fue contactado por cobradores por un saldo pequeño de una tarjeta de tienda, y dice que ha trabajado con más de 20 millones de consumidores. TrueAccord también ofrece servicios de primera parte (antes de que la cuenta se cancele como pérdida) por medio de una subsidiaria, Sentry Credit, Inc.

Su sitio web muestra una licencia de California (10526-99), una licencia de agencia de cobranza de Nevada (CAD11758) y una licencia de la Ciudad de Nueva York. Su sitio para consumidores da una dirección postal, 16011 College Blvd, Suite 130, Lenexa, KS 66219, y un número gratuito, (888) 316-5474, con agentes disponibles entre semana.

Por qué TrueAccord podría estar contactándolo

TrueAccord cobra para los acreedores que la contratan, y dice que prefiere comunicarse con las personas por "canales digitales", como el correo electrónico y los mensajes de texto, en lugar de llamadas telefónicas. Por eso, el primer contacto suele ser un correo o un texto con un enlace a su portal, que algunas personas confunden con correo no deseado o una estafa. El propio sitio para consumidores sugiere revisar la carpeta de correo no deseado para encontrar sus mensajes.

Antes de hacer clic en un enlace o pagar, confirme que el mensaje es auténtico entrando directamente a consumers.trueaccord.com o llamando al número de arriba, y asegúrese de que el acreedor que menciona sea una compañía con la que usted realmente tuvo trato.

Tres reguladores estatales han tomado medidas por el cobro que TrueAccord hizo en el pasado de préstamos en línea de prestamistas que dicen tener afiliación tribal. En enero de 2024, el Procurador General de Colorado dijo que TrueAccord había cobrado o intentado cobrar a unos 29,000 consumidores de Colorado por esos préstamos entre 2017 y 2022, muchos con una tasa anual (APR) de más de 500%, y anunció un acuerdo de $500,000 que se usó para reembolsos. El Procurador General de Pensilvania anunció un acuerdo en junio de 2025 con restitución para unos 234 consumidores, y el Departamento de Banca de Connecticut emitió una orden de consentimiento en 2022. Según el anuncio de Pensilvania, TrueAccord dijo que había dejado voluntariamente de cobrar préstamos de prestamistas tribales y aceptó cerrar esas cuentas.

Cómo verificar una deuda que TrueAccord dice que usted debe

Con un cobrador que trabaja por correo electrónico es fácil guardar un registro por escrito, así que aprovéchelo.

• Consiga la información de validación. La Regulación F permite que un cobrador entregue el aviso de validación por vía electrónica si cumple las reglas de entrega de la ley E-SIGN y de la Regulación F (12 C.F.R. §§ 1006.34, 1006.42). El aviso debe nombrar al acreedor y detallar el saldo (15 U.S.C. § 1692g). Guárdelo como PDF.
• Dispute la deuda por escrito antes de la fecha límite. Una disputa por escrito enviada dentro del plazo de validación, incluso por medio de una opción de disputa en el portal, obliga a TrueAccord a detener el cobro hasta que dé una verificación. Guarde una copia o captura de pantalla.
• Confirme quién es el dueño. Pregunte si el prestamista original todavía es dueño de la deuda o si se vendió, y a quién.
• Verifique si el préstamo era legal donde usted vive. Si la deuda viene de un préstamo en línea de alto costo, compare su tasa con los límites de su estado; varios estados han considerado problemático el cobro de intereses ilegales.
• Revise la fecha del incumplimiento. En Texas, la demanda por la mayoría de las deudas debe presentarse dentro de cuatro años (Tex. Civ. Prac. & Rem. Code § 16.004); un comprador de deudas no puede demandar por una deuda de consumo prescrita (Tex. Fin. Code § 392.307). Los plazos de prescripción varían según el estado.

Qué puede y qué no puede hacer TrueAccord

Como agencia que cobra deudas que se les deben a otros, TrueAccord es un "debt collector" (cobrador de deudas) según 15 U.S.C. § 1692a(6). Su enfoque digital hace que se apliquen las reglas de la Regulación F sobre comunicaciones electrónicas:

• Cada correo o mensaje de texto debe incluir una forma clara y sencilla de darse de baja, y debe respetar su solicitud de dejar de usar ese medio (12 C.F.R. § 1006.6(e)).
• Por lo general no puede escribirle a una dirección de correo que sabe que le dio su empleador, ni enviarle textos o correos en horarios que sabe que son inconvenientes (12 C.F.R. §§ 1006.6(b), 1006.22(f)(3)).
• Si llama, se presume que más de siete llamadas en siete días sobre una deuda son acoso (12 C.F.R. § 1006.14(b)(2)).
• No puede decir que usted debe una cantidad que la ley no le permite cobrar al acreedor (15 U.S.C. §§ 1692e(2)(A), 1692f(1)).

Lea más sobre si los cobradores pueden enviarle textos o correos (en inglés), o vea nuestra página de abogados FDCPA si cree que un mensaje cruzó el límite.

Acciones del gobierno en el registro público

• Acuerdo con el Procurador General de Pensilvania (presunto cobro de préstamos de día de pago de prestamistas tribales por encima de los límites de interés del estado; $23,400 en restitución y multa civil de $5,000) (2025-06-24)
• Acuerdo con el Procurador General de Colorado (presunto cobro de préstamos de prestamistas tribales por encima del tope de interés de Colorado; $500,000 para reembolsos a consumidores) (2024-01-16)
• Orden de consentimiento del Departamento de Banca de Connecticut (presunto cobro de préstamos que violaban la ley estatal contra la usura; reembolsos a unos 103 consumidores) (2022-06-28)

Demandamos a los cobradores que violan la FDCPA

Texas Debt Law presenta demandas bajo la Ley de Prácticas Justas en el Cobro de Deudas (FDCPA) contra cobradores de deudas en la corte federal, para consumidores en Texas, California, Illinois, Georgia y Colorado. Si TrueAccord o alguien que cobra por esa compañía lo acosó, le dijo una cantidad incorrecta, lo amenazó con algo que no podía hacer o les habló de su deuda a otras personas, usted podría tener un reclamo. Un tribunal puede ordenar que un cobrador que violó la FDCPA pague sus daños reales, hasta $1,000 en daños adicionales y sus honorarios de abogado y costos (15 U.S.C. § 1692k(a)). Por lo general, un reclamo bajo la FDCPA debe presentarse dentro de un año después de la violación (§ 1692k(d)); guarde sus cartas, registros de llamadas, mensajes de voz y capturas de pantalla, y hable con nosotros pronto. Los residentes de Texas también pueden tener reclamos bajo la Ley de Cobro de Deudas de Texas. Conozca más con nuestros abogados de la FDCPA en Texas.

Revisión gratuita de su caso FDCPA(214) 851-2250

O comience su evaluación gratuita en línea. Ningún abogado puede prometer un resultado; cada reclamo depende de sus hechos y pruebas.

Fuentes

• TrueAccord: página principal (licencias y subsidiaria)
• TrueAccord: Nuestra historia
• Sitio para consumidores de TrueAccord
• Comunicado de prensa del Procurador General de Colorado, 16 de enero de 2024
• Comunicado de prensa del Procurador General de Pensilvania, 24 de junio de 2025
• Comunicado del Departamento de Banca de Connecticut, 11 de julio de 2022
• Base de datos de quejas de la CFPB: TrueAccord Corp., cobro de deudas (en inglés)

Este perfil es información general reunida de fuentes públicas, no es asesoría legal, y no afirma ni sugiere que TrueAccord haya violado ninguna ley. Los datos de las compañías cambian; avísenos si algo aquí está desactualizado. Read this profile in English.