Credit Control, LLC: quién es y cuáles son sus derechos

Tipo

Agencia de cobranza

También conocido como

Credit Control

Sede

Earth City, MO

Cobra

cuentas bancarias y de tarjetas de crédito, préstamos de cooperativas de crédito, préstamos fintech y en línea, cuentas de telecomunicaciones y cable, saldos de colegios y universidades, facturas de hospitales y servicios de salud

Teléfonos que publica

(888) 365-7145

Sitio web

credit-control.com

Del 13 de noviembre de 2023 al 12 de noviembre de 2026, los consumidores enviaron 3,203 quejas sobre cobro de deudas a la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre Credit Control, LLC. Una queja es el relato de un consumidor, no una determinación de que la compañía violó la ley. Lea las quejas en la base de datos de la CFPB (en inglés).

¿Quién es Credit Control, LLC?

Credit Control, LLC es una compañía de cobranza y administración de cuentas por cobrar que dice operar desde 1989. Su sitio web indica como sede la dirección 3300 Rider Trail S, Suite 500, Earth City, Missouri 63045, en el área de St. Louis, y dice que la compañía tiene más de 500 empleados y licencia para cobrar en los 50 estados, Puerto Rico y Guam. Un comunicado de prensa anterior de la compañía mencionaba una oficina en Hazelwood, Missouri, así que las cartas más antiguas pueden mostrar esa dirección.

La compañía indica en su sitio el NMLS #870875 y un número de RMAI Certified Receivables Business, y se describe a sí misma como cobrador de deudas. Su línea para consumidores es el (888) 365-7145.

Por qué Credit Control podría estar contactándolo

La página "About" de Credit Control nombra los tipos de clientes para los que trabaja: grandes bancos e instituciones financieras, cooperativas de crédito, prestamistas digitales fintech, proveedores nacionales de telecomunicaciones y cable, colegios y universidades, y sistemas hospitalarios y proveedores de salud. Por eso, una carta, llamada o mensaje de texto de Credit Control podría tratarse de una tarjeta de crédito o un préstamo personal, un préstamo a plazos en línea, una factura final de teléfono o cable, un saldo escolar o una factura médica.

La empresa que aparece como acreedor en el primer aviso es la mejor pista. Si ese nombre no coincide con ninguna cuenta que usted reconozca, trate el aviso con cuidado y dispútelo por escrito en lugar de pagar solo para que paren las llamadas.

Cómo verificar una deuda que Credit Control dice que usted debe

Como los clientes de Credit Control van desde bancos hasta hospitales, los documentos que conviene pedir dependen del tipo de cuenta.

• Use el aviso de validación como su lista de verificación. Según 15 U.S.C. § 1692g y el Reglamento F (12 C.F.R. § 1006.34), el aviso muestra al acreedor, la fecha de detalle del saldo (itemization date) y los intereses, cargos, pagos y créditos desde esa fecha, además de la fecha límite para disputar.
• Dispute por escrito dentro de ese plazo. Para un préstamo o una tarjeta, pida el último estado de cuenta y los documentos de apertura de la cuenta. Para una factura médica, pida una factura detallada con las fechas del servicio y lo que pagó el seguro.
• Pregunte quién es el acreedor hoy. Algunos clientes de Credit Control son prestamistas que después venden cuentas. Usted tiene derecho a saber si el acreedor original sigue siendo dueño de la deuda.
• Cuadre el monto. Compare el saldo con sus propios estados de cuenta, las explicaciones de beneficios del seguro o las facturas finales.
• Conozca el plazo. La ley de Texas generalmente permite cuatro años para demandar (Tex. Civ. Prac. & Rem. Code § 16.004), y los compradores de deudas no pueden demandar por una deuda de consumo prescrita (Tex. Fin. Code § 392.307). Otros estados aplican plazos distintos.

Qué puede y qué no puede hacer Credit Control

Credit Control cobra deudas que se les deben a otras compañías, lo que la convierte en un "debt collector" (cobrador de deudas) según la FDCPA, 15 U.S.C. § 1692a(6). Puntos que surgen con las cuentas que maneja:

• Deudas médicas: las tres agencias nacionales de crédito han dicho que ya no incluyen en los reportes de crédito las cuentas médicas en cobranza que ya se pagaron ni las menores de $500. Vea nuestra actualización sobre los cambios en el reporte de deudas médicas (en inglés).
• Límite de llamadas: más de siete llamadas en siete días sobre una deuda se presume que es acoso (12 C.F.R. § 1006.14(b)(2)).
• Contacto en el trabajo: no puede contactarlo en el trabajo si sabe o tiene motivos para saber que su empleador lo prohíbe (15 U.S.C. § 1692c(a)(3)).
• Hablar con otras personas: en general no puede hablar de su deuda con familiares, compañeros de trabajo o vecinos, salvo para averiguar dónde se encuentra usted (15 U.S.C. §§ 1692b, 1692c(b)).

Incluso una deuda válida debe cobrarse conforme a la ley. Si cree que Credit Control se excedió, vea nuestra página de abogados FDCPA o lea si un cobrador puede contactar a su familia o a su empleador (en inglés).

Demandamos a los cobradores que violan la FDCPA

Texas Debt Law presenta demandas bajo la Ley de Prácticas Justas en el Cobro de Deudas (FDCPA) contra cobradores de deudas en la corte federal, para consumidores en Texas, California, Illinois, Georgia y Colorado. Si Credit Control, LLC o alguien que cobra por esa compañía lo acosó, le dijo una cantidad incorrecta, lo amenazó con algo que no podía hacer o les habló de su deuda a otras personas, usted podría tener un reclamo. Un tribunal puede ordenar que un cobrador que violó la FDCPA pague sus daños reales, hasta $1,000 en daños adicionales y sus honorarios de abogado y costos (15 U.S.C. § 1692k(a)). Por lo general, un reclamo bajo la FDCPA debe presentarse dentro de un año después de la violación (§ 1692k(d)); guarde sus cartas, registros de llamadas, mensajes de voz y capturas de pantalla, y hable con nosotros pronto. Los residentes de Texas también pueden tener reclamos bajo la Ley de Cobro de Deudas de Texas. Conozca más con nuestros abogados de la FDCPA en Texas.

Revisión gratuita de su caso FDCPA(214) 851-2250

O comience su evaluación gratuita en línea. Ningún abogado puede prometer un resultado; cada reclamo depende de sus hechos y pruebas.

Fuentes

• Credit Control: página de inicio
• Credit Control: Acerca de nosotros
• Comunicado de prensa de Credit Control en Newswire (descripción de la compañía)
• Base de datos de quejas de la CFPB: Credit Control, LLC, cobro de deudas (en inglés)

Este perfil es información general reunida de fuentes públicas, no es asesoría legal, y no afirma ni sugiere que Credit Control, LLC haya violado ninguna ley. Los datos de las compañías cambian; avísenos si algo aquí está desactualizado. Read this profile in English.